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Formation à livret ,

Formation IOBSP Niveau 1 pour devenir courtier en opérations de banque

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1. Les savoirs généraux 210 Chapitres | 1 Quiz
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0% terminé 0/210 Steps
1.1.2. Connaissance du contexte général de l’activité d’intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement/ Présentation du secteur du crédit et de l’assurance
1.1.3. Les différents partenaires des IOBSP : banques, sociétés financières, assurances
1.1.3. Les différents partenaires des IOBSP : banques, sociétés financières, assurances 2
1.1.3. Les différents partenaires des IOBSP : banques, sociétés financières, assurances 3
1.1.3. Les différents partenaires des IOBSP : banques, sociétés financières, assurances 4
1.1.3. Les différents partenaires des IOBSP : banques, sociétés financières, assurances 5
1.1.4. Le mandatement bancaire et ses limites
1.1.4. Le mandatement bancaire et ses limites 2
1.1.4. Le mandatement bancaire et ses limites 3
1.1.5. Les risques associés aux opérations et services dont ceux transmis à la clientèle
1.1.5. Les risques associés aux opérations et services dont ceux transmis à la clientèle 2
1.1.5. Les risques associés aux opérations et services dont ceux transmis à la clientèle 3
1.1.5. Les risques associés aux opérations et services dont ceux transmis à la clientèle 4
1.1.5. Les risques associés aux opérations et services dont ceux transmis à la clientèle 5
1.1.5. Les risques associés aux opérations et services dont ceux transmis à la clientèle 6
1.1.5. Les risques associés aux opérations et services dont ceux transmis à la clientèle 7
1.1.5. Les risques associés aux opérations et services dont ceux transmis à la clientèle 8
1.1.5. Les risques associés aux opérations et services dont ceux transmis à la clientèle 9
1.2. Les différentes catégories réglementaires d’IOBSP (art. R. 519-4 du code monétaire et financier) et les modalités d’exercice de l’activité : contenus et limites
1.2.1. Les courtiers, les mandataires, les mandataires d’IOBSP
1.2.1. Les courtiers, les mandataires, les mandataires d’IOBSP 2
1.2.2. Les indépendants
1.2.2 Etre indépendant : constituer sa SARL
1.2.2 Fonctionnement : Direction – Administration – Organisation du pouvoir
1.2.2 Associés : Modalités de consultation, prises de décisions – Vote – Approbation des comptes
1.2.2 Contrôle
1.2.2 Contrôle 2
1.2.2 Contrôle 3
1.2.2 La responsabilité des gérants
1.2.2 La responsabilité des gérants 2
1.2.2 La responsabilité des gérants 3
1.2.2 Bien maîtriser la procédure de constitution d’une SARL
1.2.2 Bien maîtriser la procédure de dépôt des comptes d’une SARL
1.2.2 Bien maîtriser la procédure de dépôt des comptes d’une SARL 2
1.2.2 Bien maîtriser la procédure de dépôt des comptes d’une SARL 3
1.2.2 La rédaction des statuts, les différentes clauses (clause d’agrément, clause de préemption, clause d’incessibilité, clause d’exclusion)
1.2.2 La rédaction des statuts, les différentes clauses (clause d’agrément, clause de préemption, clause d’incessibilité, clause d’exclusion)
1.2.2 La rédaction des statuts, les différentes clauses (clause d’agrément, clause de préemption, clause d’incessibilité, clause d’exclusion) 2
1.2.2 Présentation générale : constituer une SAS
1.2.2 Fonctionnement : direction – administration – organisation du pouvoir
1.2.2 Associés : modalités de consultation, prises de décisions – vote – approbation des comptes
1.2.2. Contrôle
1.2.2 Contrôle 2
1.2.2 La responsabilité des dirigeants
1.2.2 Les différentes actions en responsabilité
1.2.2 Les différentes actions en responsabilité 2
1.2.2 Bien maîtriser la procédure de constitution d’une SAS
1.2.2 Bien maîtriser la procédure de constitution d’une SAS 2
1.2.2 Bien maîtriser la procédure de constitution d’une SAS 3
1.2.2 Bien maîtriser la procédure de dépôt des comptes d’une SAS
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4. Notions générales sur les assurances des emprunteurs 68 Chapitres | 1 Quiz
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0% terminé 0/68 Steps
4.1. Généralités
4.1.1. Le principe de libre choix du client, notamment principe de libre choix du contrat d’assurance des emprunteurs lors de la souscription d’un crédit immobilier
4.1.2. Tarification collective ou individuelle, incidence sur les taux
4.1.2. Tarification collective ou individuelle, incidence sur les taux 2
4.1.2. Tarification collective ou individuelle, incidence sur les taux 3
4.1.2. Tarification collective ou individuelle, incidence sur les taux 4
4.1.2. Tarification collective ou individuelle, incidence sur les taux 5
4.1.2. Tarification collective ou individuelle, incidence sur les taux 6
4.1.2. Tarification collective ou individuelle, incidence sur les taux 7
4.1.2. Tarification collective ou individuelle, incidence sur les taux 8
4.1.2. Tarification collective ou individuelle, incidence sur les taux 9
4.1.2. Tarification collective ou individuelle, incidence sur les taux 10
4.1.2. Tarification collective ou individuelle, incidence sur les taux 11
4.1.2. Tarification collective ou individuelle, incidence sur les taux 12
4.1.2. Tarification collective ou individuelle, incidence sur les taux 13
4.1.2. Tarification collective ou individuelle, incidence sur les taux 14
4.1.2. Tarification collective ou individuelle, incidence sur les taux 15
4.1.2. Tarification collective ou individuelle, incidence sur les taux 16
4.1.2. Tarification collective ou individuelle, incidence sur les taux 17
4.1.2. Tarification collective ou individuelle, incidence sur les taux 18
4.1.2. Tarification collective ou individuelle, incidence sur les taux 19
4.1.2. Tarification collective ou individuelle, incidence sur les taux 20
4.1.2. Tarification collective ou individuelle, incidence sur les taux 21
4.1.2. Tarification collective ou individuelle, incidence sur les taux 22
4.2. Les risques couverts (Le décès, l’invalidité, l’incapacité, la notion de « niveau de garantie équivalente)
4.2. Les risques couverts 2 (Le décès, l’invalidité, l’incapacité, la notion de « niveau de garantie équivalente)
4.2. Les risques couverts 6 (Le décès, l’invalidité, l’incapacité, la notion de « niveau de garantie équivalente)
4.2. Les risques couverts 7 (Le décès, l’invalidité, l’incapacité, la notion de « niveau de garantie équivalente)
4.2. Les risques couverts 8 (Le décès, l’invalidité, l’incapacité, la notion de « niveau de garantie équivalente)
4.2. Les risques couverts 9 (Le décès, l’invalidité, l’incapacité, la notion de « niveau de garantie équivalente)
4.3. Tarification du risque emprunteur (Sélection médicale, risques professionnels ou sportifs, tarification du risque aggravé (majoration, exclusion, franchise), le risque aggravé de santé : la convention AERAS
4.3. Tarification du risque emprunteur (Sélection médicale, risques professionnels ou sportifs, tarification du risque aggravé (majoration, exclusion, franchise), Le risque aggravé de santé : la convention AERAS 2
4.3. Tarification du risque emprunteur (Sélection médicale, risques professionnels ou sportifs, tarification du risque aggravé (majoration, exclusion, franchise), Le risque aggravé de santé : la convention AERAS 3
4.3. Tarification du risque emprunteur (Sélection médicale, risques professionnels ou sportifs, tarification du risque aggravé (majoration, exclusion, franchise), Le risque aggravé de santé : la convention AERAS 4
4.3. Tarification du risque emprunteur (Sélection médicale, risques professionnels ou sportifs, tarification du risque aggravé (majoration, exclusion, franchise), Le risque aggravé de santé : la convention AERAS 5
4.3. Tarification du risque emprunteur (Sélection médicale, risques professionnels ou sportifs, tarification du risque aggravé (majoration, exclusion, franchise), Le risque aggravé de santé : la convention AERAS 6
4.3. Tarification du risque emprunteur (Sélection médicale, risques professionnels ou sportifs, tarification du risque aggravé (majoration, exclusion, franchise), Le risque aggravé de santé : la convention AERAS 7
4.3. Tarification du risque emprunteur (Sélection médicale, risques professionnels ou sportifs, tarification du risque aggravé (majoration, exclusion, franchise), Le risque aggravé de santé : la convention AERAS 8
4.3. Tarification du risque emprunteur (Sélection médicale, risques professionnels ou sportifs, tarification du risque aggravé (majoration, exclusion, franchise), Le risque aggravé de santé : la convention AERAS 9
4.3. Tarification du risque emprunteur (Sélection médicale, risques professionnels ou sportifs, tarification du risque aggravé (majoration, exclusion, franchise), Le risque aggravé de santé : la convention AERAS 10
4.3. Tarification du risque emprunteur (Sélection médicale, risques professionnels ou sportifs, tarification du risque aggravé (majoration, exclusion, franchise), Le risque aggravé de santé : la convention AERAS 11
4.3. Tarification du risque emprunteur (Sélection médicale, risques professionnels ou sportifs, tarification du risque aggravé (majoration, exclusion, franchise), Le risque aggravé de santé : la convention AERAS 12
4.3. Tarification du risque emprunteur (Sélection médicale, risques professionnels ou sportifs, tarification du risque aggravé (majoration, exclusion, franchise), Le risque aggravé de santé : la convention AERAS 13
4.3. Tarification du risque emprunteur (Sélection médicale, risques professionnels ou sportifs, tarification du risque aggravé (majoration, exclusion, franchise), Le risque aggravé de santé : la convention AERAS 14
4.3. Tarification du risque emprunteur (Sélection médicale, risques professionnels ou sportifs, tarification du risque aggravé (majoration, exclusion, franchise), Le risque aggravé de santé : la convention AERAS 15
4.3. Tarification du risque emprunteur (Sélection médicale, risques professionnels ou sportifs, tarification du risque aggravé (majoration, exclusion, franchise), Le risque aggravé de santé : la convention AERAS 16
4.3. Tarification du risque emprunteur (Sélection médicale, risques professionnels ou sportifs, tarification du risque aggravé (majoration, exclusion, franchise), Le risque aggravé de santé : la convention AERAS 17
4.3. Tarification du risque emprunteur (Sélection médicale, risques professionnels ou sportifs, tarification du risque aggravé (majoration, exclusion, franchise), Le risque aggravé de santé : la convention AERAS 18
4.3. Tarification du risque emprunteur (Sélection médicale, risques professionnels ou sportifs, tarification du risque aggravé (majoration, exclusion, franchise), Le risque aggravé de santé : la convention AERAS 19
4.3. Tarification du risque emprunteur (Sélection médicale, risques professionnels ou sportifs, tarification du risque aggravé (majoration, exclusion, franchise), Le risque aggravé de santé : la convention AERAS 20
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5. Les règles de bonne conduite 28 Chapitres | 1 Quiz
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0% terminé 0/28 Steps
5.1 La protection du client
Loi sur les discriminations
Exigence de loyauté : obligation d’agir de manière honnête, équitable, transparente et professionnelle au mieux des droits et des intérêts des clients.
Connaissance de la clientèle
Identification de la clientèle
Vérification de l’identité de la clientèle
Vérification de l’identité de la clientèle 2
Vérification de l’identité de la clientèle 3
Bénéficiaires effectifs et non effectifs
Bénéficiaires effectifs et non effectifs 2
Bénéficiaires effectifs et non effectifs 3
Bénéficiaires effectifs et non effectifs 4
Bénéficiaires effectifs et non effectifs 6
Bénéficiaires effectifs et non effectifs 7
Connaissance des droits et obligations de l’emprunteur et du conjoint non coemprunteur
Obligation d’information précontractuelle lors de l’entrée en relation
Présentation des caractéristiques de la prestation
Devoir de conseil ou de mise en garde et recueil des informations nécessaires
Cas des contrats à distance
Formaliser et documenter l’accompagnement du client
5.2.1. La prévention du surendettement et l’endettement responsable : Présentation et caractéristiques de situations de surendettement.
5.2.2. Connaissances et démarches nécessaires à la prévention du surendettement
5.2.3. Explications et avertissements à donner en cas de risque de surendettement
5.2.4. Présentation des principes et des procédures de traitement du surendettement
5.2.5. Risque auquel s’expose le prêteur en cas de surendettement de l’emprunteur, en particulier la possibilité pour les commissions de surendettement d’annuler en tout ou partie les dettes contractées par ce dernier
5.2.6. Le traitement du surendettement : commission de surendettement, organisation, fonctionnement, saisine, rôle de la Banque de France
5.3. La prévention des conflits d’intérêts
5.3.1. Dévoilement des mandats.
3. Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information de l’emprunteur 14 Chapitres
Module n° 2 : le regroupement de crédits 40 Chapitres | 5 Quiz
Contenu du Leçon
0% terminé 0/40 Steps
2.1. L’environnement du regroupement de crédits
2.1.1. Rappel législatif (loi Scrivener, loi MURCEF, loi Lagarde)
2.1.1. Rappel législatif (loi Scrivener, loi MURCEF, loi Lagarde) 2
2.1.1. Rappel législatif (loi Scrivener, loi MURCEF, loi Lagarde) 3
2.1.1. Rappel législatif (loi Scrivener, loi MURCEF, loi Lagarde) 4
2.1.2. Les différents intervenants : les établissements de crédit ; les notaires, les huissiers, services sociaux
QCM L’environnement du regroupement de crédits
2.2. Le regroupement de crédits
2.2.1. Les finalités d’un regroupement de crédits
2.2.2. Les différents types de regroupement de crédits, dont le rachat de crédit hypothécaire
2.2.3. Les typologies de regroupement/ 2.2.4. Les types de prêts regroupés
2.2.5. L’environnement bancaire / Les établissements de crédits généralistes ou spécialisés
2.2.5. Les établissements de crédits généralistes ou spécialisés.
2.2.5. L’environnement bancaire 3
2.2.5. L’environnement bancaire 4
2.2.5. L’environnement bancaire 5
2.2.5. L’environnement bancaire 6
QCM Le regroupement de crédits
2.3. Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information du candidat au regroupement
2.3. Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information du candidat au regroupement 2
2.3.1. Les explications à fournir
2.3.2. Les conditions de mise en place et leur conformité à l’intérêt du client
2.3.2. Les conditions de mise en place et leur conformité à l’intérêt du client 2
QCM Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information du candidat au regroupement.
2.4. Le dossier de regroupement
2.4. Le dossier de regroupement 2
2.4. Le dossier de regroupement 3
2.4.1. L’analyse du dossier / 2.4.2. Liste des documents nécessaires à l’étude du regroupement
QCM Le dossier de regroupement de crédits
2.5. Etude détaillée de plusieurs dossiers
2.5. Etude détaillée de plusieurs dossiers 2
2.5. Etude détaillée de plusieurs dossiers 3
2.5. Etude détaillée de plusieurs dossiers 4
2.5. Etude détaillée de plusieurs dossiers 5
2.5. Etude détaillée de plusieurs dossiers 6
2.5. Etude détaillée de plusieurs dossiers 7
2.5. Etude détaillée de plusieurs dossiers 8
2.5. Etude détaillée de plusieurs dossiers 9
2.5. Etude détaillée de plusieurs dossiers 10
QCM Etude détaillée de plusieurs dossiers.
Module n° 3 : les services de paiement 36 Chapitres | 5 Quiz
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0% terminé 0/36 Steps
3.1. L’environnement des services de paiement
3.1.1. La transposition de la directive services de paiement
3.1.2. Incidence de la directive SEPA
3.1.2. Incidence de la directive SEPA 2
3.1.3. Le rôle des établissements de paiement et des établissements de monnaie électronique
3.1.3. Le rôle des établissements de paiement et des établissements de monnaie électronique 2
3.2. Les différents services de paiement
3.2. Les différents services de paiement 2
3.2.1. Le paiement par carte
3.2.1. Le paiement par carte 2
3.2.2. Les cartes de retrait
3.2.3. Les cartes de paiement
3.2.4. Les cartes de crédits
3.2.4. Les cartes de crédits 2
3.2.5. Les services de transfert d’argent
3.2.6. Les autres services de paiement
3.2.6. Les autres services de paiement 2
3.2.6. Les autres services de paiement 3
3.2.6. Les autres services de paiement 4
3.2.6. Les autres services de paiement 5
3.2.6. Les autres services de paiement 6
3.2.6. Les autres services de paiement 7
3.2.6. Les autres services de paiement 8
3.2.6. Les autres services de paiement 9
3.2.7. La gestion des moyens de paiement.
3.2.6. Les autres services de paiement 10
3.3. Les droits de la clientèle en matière de services de paiement (délais d’exécution des ordres, informations, incidents de paiement…) 1
3.3. Les droits de la clientèle en matière de services de paiement (délais d’exécution des ordres, informations, incidents de paiement…) 2
3.3. Les droits de la clientèle en matière de services de paiement (délais d’exécution des ordres, informations, incidents de paiement…) 3
3.3. Les droits de la clientèle en matière de services de paiement (délais d’exécution des ordres, informations, incidents de paiement…) 4
3.3.1. Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information des clients
3.3.2. Les informations à fournir aux fins d’exécution correcte de l’ordre, sur les délais d’exécution, les frais, le cas échéant le taux de change, les dispositifs de sécurité, les diligences à accomplir en cas de perte, vol ou détournement de l’instrument de paiement
3.3.2. Les informations à fournir aux fins d’exécution correcte de l’ordre, sur les délais d’exécution, les frais, le cas échéant le taux de change, les dispositifs de sécurité, les diligences à accomplir en cas de perte, vol ou détournement de l’instrument de paiement 2
3.3.2. Les informations à fournir aux fins d’exécution correcte de l’ordre, sur les délais d’exécution, les frais, le cas échéant le taux de change, les dispositifs de sécurité, les diligences à accomplir en cas de perte, vol ou détournement de l’instrument de paiement 3
3.3.3. La convention de services de paiement : contenu
3.4. La préparation d’un dossier de service de paiement
Module n° 4 : le crédit immobilier 110 Chapitres | 5 Quiz
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0% terminé 0/110 Steps
4.1. L’environnement du crédit immobilier
4.1.1.L’environnement du crédit immobilier : Rappels législatifs (loi Scrivener, loi Châtel, loi MURCEF, loi SRU)
4.1.1. L’environnement du crédit immobilier : Rappels législatifs (loi Scrivener, loi Châtel, loi MURCEF, loi SRU) 2
4.1.1. L’environnement du crédit immobilier : Rappels législatifs (loi Scrivener, loi Châtel, loi MURCEF, loi SRU) 3
4.1.1. L’environnement du crédit immobilier : Rappels législatifs (loi Scrivener, loi Châtel, loi MURCEF, loi SRU) 4
4.1.1. L’environnement du crédit immobilier : Rappels législatifs (loi Scrivener, loi Châtel, loi MURCEF, loi SRU) 5
4.1.2. L’environnement du crédit immobilier : Les établissements de crédit
4.1.2. Les établissements de crédit 2
4.1.2. Les établissements de crédit 3
4.1.2. Les établissements de crédit 4
4.1.2. Les établissements de crédit 5
4.1.2. Les établissements de crédit 6
4.1.2. Les établissements de crédit 6
4.2. Les intervenants du marché
4.2.1 Les notaires
4.2.2. Les agents immobiliers 2
4.2.2. Les agents immobiliers 3
4.2.2. Les agents immobiliers 4
4.2.2. Les agents immobiliers 5
4.2.2. Les agents immobiliers 6
4.2.2. Les agents immobiliers 7
4.2.2. Les agents immobiliers 8
4.2.2. Les agents immobiliers 9
4.2.2. Les agents immobiliers 10
4.2.2. Les agents immobiliers 11
4.2.2. Les agents immobiliers 12
4.2.2. Les agents immobiliers 13
4.2.2. Les agents immobiliers 14
4.2.2. Les agents immobiliers 15
4.2.2. Les agents immobiliers 16
4.2.2. Les agents immobiliers 17
4.2.2. Les agents immobiliers 18
4.2.3. Les promoteurs
4.2.3. Les promoteurs 2
4.2.3. Les promoteurs 3
4.2.3. Les promoteurs 4
4.2.3. Les promoteurs 5
4.2.3. Les promoteurs 6
4.2.3. Les promoteurs 7
4.2.4. Les lotisseurs
4.2.4. Les lotisseurs 2
4.2.4. Les lotisseurs 3
4.2.5. Les constructeurs de maison individuelle
4.2.5. Les constructeurs de maison individuelle 2
4.2.6. Les conseillers en investissements financiers
4.2.7. Les conseillers en gestion de patrimoine
4.2.8. Les IOBSP
4.2.8. L’organisation et le fonctionnement de la publicité foncière
4.2.8. L’organisation et le fonctionnement de la publicité foncière 2
4.2.8. L’organisation et le fonctionnement de la publicité foncière 3
1 de 3
6. Etude détaillée de plusieurs dossiers 42 Chapitres | 2 Quiz
Contenu du Leçon
0% terminé 0/42 Steps
Le courtage en crédit immobilier
Le courtage en crédit immobilier 2
La publicité autour du crédit immobilier
La publicité autour du crédit immobilier 2
La publicité autour du crédit immobilier 3
Les salariés d’IOBSP
Les cas de fraudes ou d’omission
Le mandat du courtier
Le mandat du courtier 2
Le mandat du courtier 3
Les obligations du courtier
La rémunération du courtier
La relation du courtier avec l’emprunteur
Les documents nécessaires au dossier
Les documents nécessaires au dossier 2
La capacité d’emprunt
Simulation de crédit : un ménage avec enfant
Simulation de crédit : un crédit immobilier sans être marié
Exemples de simulation de taux d’endettement
La capacité d’emprunt
Exemples de simulation de capacités d’emprunt
Cas concrets
Cas concrets 2
Cas concrets : les concubins
Crédit immobilier en SCI
Cas pratique : le garant
Cas pratiques : emprunter sans CDI
Cas pratiques : emprunter sans CDI 2
Cas pratiques : emprunter sans CDI 3
Cas pratiques : emprunter sans CDI 4
Cas pratique : prêt immobilier et concubinage notoire
Cas pratique : prêt immobilier et concubinage notoire 2
Cas pratique : Prêt immobilier et régime matrimonial
Cas pratique : Prêt immobilier et régime matrimonial 2
Cas pratique : Prêt immobilier et PACS
Cas pratique : Prêt immobilier et sénior
Cas pratique : Prêt immobilier et divorce
Cas pratique : Prêt immobilier et achat sous société (SCI)
Cas pratique : Prêt immobilier et régime matrimoniaux internationaux
Cas pratique : Rachat de crédit et couple marié
Cas pratique : Prêt immobilier et décès avant la signature du prêt
Cas pratique : Mariage et dépenses excessives
Examen final 1 Quiz
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